Qui sommes-nous ?
INDÉPENDANCE ET COMPETENCE
La société a été créée par M. Raymond SARLIN en 1996.
Il s’agit d’une structure indépendante, non inféodée à des sociétés de banque ou d’assurance, ce qui garantit l’objectivité de ses conseils.
Son dirigeant, M. Raymond SARLIN, est membre de l’ANACOFI, principale organisation professionnelle représentative des professionnels du conseil patrimonial ayant fixé des règles déontologiques très strictes qui s’imposent à ses membres.
Il est également diplômé de l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (C.G.P.C.) et possède plus de 25 ans
d'expérience.
Pour exercer son métier dans le respect des réglementations en vigueur, la Société I.S.P. s’est dotée des statuts nécessaires : courtier d’assurances, agent immobilier.
Elle dispose des garanties financières et des assurances obligatoires pour l’exercice de ces métiers en parfaite adéquation avec ses prestations.
Un réseau de compétences
ET DES PARTENAIRES SPECIALISES
Les activités de la société et notamment le conseil patrimonial impliquant des interventions dans des domaines aussi variés que le droit des familles, le droit fiscal, le droit des sociétés, les mathématiques financières, la prévoyance, la transmission de patrimoine, l’immobilier etc..., la Société I.S.P. s’est assuré les services de professionnels spécialisés : notaires, avocats, assureurs, experts-comptables.... pour la mise en œuvre d’une réelle synergie au profit de ses clients.
Chaque fois que nécessaire, ces professionnels sont appelés à intervenir pour enrichir l’analyse et la mise en œuvre de solutions équilibrées.
Leur intervention fait l’objet d’une convention d’honoraires préalable, incluse dans celle d’I.S.P. ou distincte de cette dernière.
Les Partenaires :
Une sélection rigoureuse est faite, tant sur le plan des partenaires que des investissements, afin d'assurer à nos clients, à long terme, sécurité et plus-value.
Notre indépendance, la solidité et le prestige de nos partenaires sont votre meilleure garantie.
Des domaines d'intervention complémentaires
GESTION DE PATRIMOINE
La gestion de patrimoine est une activité consistant à « organiser les ressources et les emplois, présents et futurs, d’une personne physique - ou éventuellement morale - en vue de les optimiser par rapport à ses objectifs et contraintes ».
Le gestionnaire de patrimoine doit donc être le centralisateur de vos données financières et immobilières mais aussi et surtout de vos souhaits et objectifs.
Le maître mot de la gestion de patrimoine est la DIVERSIFICATION avec comme critères de choix des produits : la SECURITE et la RENTABILITE (plus-value).
La gestion du patrimoine s’ordonne en quatre grandes étapes interactives : l’analyse (étude patrimoniale) qui aboutit à un diagnostic, la décision, la mise en œuvre et le suivi des stratégies financières, fiscales et successorales choisies.
Ponctuellement, la société I.S.P. pourra vous assister dans le choix de placements financiers, ou de produits d’épargne, aider au montage d’un dossier de prêt, ou encore étudier et mettre en œuvre un investissement ou une vente immobilière.
IMMOBILIER
TRANSACTION TRADITIONNELLE :
- l’estimation au plus juste selon le prix du marché du secteur,
- recherche de biens immobiliers logements, garages, terrains, bureaux, commerces …
- conseil au vendeur sur la valorisation du bien,
- actions commerciales : relance de son fichier de prospects, diffusion sur internet, aussi bien sur le site de l'agence que sur des sites à diffusions multiples.
LOCATION :
- publicité
- visites
- constitution dossier locataire solvabilité
- rédaction baux, état des lieux…….
DEFISCALISATION :
- simulation d'investissement,
- plan de financement,
- optimisation fiscale...
DOSSIER DE CREDIT
- Constitution de dossier,
- Négociation,
- Suivi,
- Délégation
- Trouver le meilleur taux bancaire sans frais supplémentaires, ni frais de dossier.
PLACEMENTS FINANCIERS
- Allocation d'actifs en fonction de vos objectifs,
- Diversification,
- Optimisation de portefeuille.
EPARGNE – RETRAITE PROTECTION FAMILIALE
- Transmission de patrimoine,
- Valorisation d'un capital,
- Complément de revenu,
- Constitution de capital à titre personnel ou au travers de l'entreprise.
Des procédures éprouvées
L'approche patrimoniale est encore souvent trop peu rigoureuse. Or, les décisions que prennent nos clients, en s'appuyant sur nos conseils, sont lourdes de conséquences. La "Vie française" disait de nous, il y a quelques années, que nous étions les "médecins du patrimoine". Nous avons donc établi des "protocoles" qui nous imposent la plus grande rigueur.
Quelle que soit la mission que vous nous confierez :
1 - Nous vous posons toutes les questions et vous demandons tous les documents dont nous pensons avoir besoin pour analyser votre situation. Cette étape est fastidieuse pour vous mais nous ne pouvons en faire l'économie.
2 - Nous établissons une note de synthèse qui porte la description simple de votre situation et de votre objectif. Cette note vous permettra de vous assurer qu'il n'y a ni erreur ni omission dans notre inventaire.
3 - Nous vous l'adressons accompagnée d'une convention d'honoraires : c'est une sorte de devis qui indique le délai qui nous est nécessaire pour accomplir notre mission et son coût. La convention peut prévoir des interventions de professionnels extérieurs spécialisés. Si cette convention vous convient, vous nous la retournez signée.
4 - Nous vous présentons l'étude au cours d'une réunion de travail (sauf raison particulière, ces études ne sont pas expédiées par la poste). Il est bon que les personnes concernées de votre famille assistent à cette présentation.
Nous sommes favorables à ce que tel de vos Conseils y assistent également.
5 - Nous vous facilitons la mise en œuvre des conseils que vous aurez décidé de suivre : en vous accompagnant chez un professionnel spécialisé s'il est apparu judicieux d'avoir recours aux services de l'un d'entre eux ; en sélectionnant pour vous des solutions d'investissements si des arbitrages de capitaux sont nécessaires.